Po co jest ten arkusz?
Wiesz, ile zarobiłeś w zeszłym miesiącu. Ale czy wiesz, czy za 6 tygodni będziesz miał na wypłaty? To dwa różne pytania: rentowność i płynność to nie to samo. Możesz mieć świetny rok w rachunku wyników i w środku tego roku nie mieć czym zapłacić swoim ludziom, bo klient płaci za 30, 60, a czasem nawet i 90 dni. A wypłaty, ZUS i dostawcy nie czekają.
Krocząca prognoza gotówki na 13 tygodni działa jak lampka rezerwy w aucie: zapala się, zanim bak będzie pusty, żebyś zdążył spokojnie zjechać na stację, a nie stanął na pasie awaryjnym. Pokazuje tydzień po tygodniu, ile gotówki realnie będzie na koncie i podświetla moment, w którym saldo schodzi pod kreskę. Zanim on nadejdzie.
Co daje korzystanie z niego?
- Widzisz problem dzisiaj, a nie w piątek za 6 tygodni. Masz pełne 6 tygodni, żeby pogonić należność, dograć limit w banku albo przesunąć wydatek.
- Prosty układ. 13 tygodni w poziomie, saldo na start, wpływy i wypływy plus diagnostyka, która od razu pokazuje najniższy punkt salda i liczbę tygodni pod progiem bezpieczeństwa. Żadnej wyższej matematyki.
- Horyzont kwartału. Na tyle daleko, żeby zdążyć zareagować, na tyle blisko, żeby liczby były wiarygodne.
- Buduje dyscyplinę finansową. Wchodzisz w tryb „mam pieniądze i nie muszę się prosić ani kombinować”.
