Finanse w szybko rosnącej firmie

Jak rozwijać firmę dzięki uporządkowanym finansom?

Artykuł został napisany na podstawie trzeciego odcinka Serii Eksperckiej z Wojciechem Ploną na kanale Przygody Przedsiębiorców. Poniżej znajduje się pełna wersja materiału w firmie video!

Wyzwania finansowe rosnących firm

Trzeci odcinek Serii Eksperckiej na kanale Przygody Przedsiębiorców poświęcony był finansom rosnących firm oraz wyzwaniom przed którymi muszą one stanąć. W ramach bezpłatnych konsultacji finansowych rozmawiamy miesięcznie z kilkudziesięcioma przedsiębiorcami. W poprzednim roku rozmawialiśmy z ponad 300 firmami, które mierzyły się z szybkim wzrostem. Dzięki temu doświadczeniu stwierdziliśmy, że istnieją pewne powtarzające się wyzwania, o które warto zadbać, żeby móc mieć lepszą kontrolę nad rozwojem firmy. W tym materiale opisaliśmy właśnie te wyzwania. Zastanawiasz się jak rozwijać rosnącą firmę, aby jej wzrost był bezpieczny? Ten artykuł jest właśnie dla Ciebie.

1. Rentowność – określenie tego na czym zarabiasz

Rentowność określa to, ile faktycznie pieniędzy zostaje w Twojej firmie, w odniesieniu do osiąganych przychodów. Pilnowanie rentowności jest więc kluczową kwestią, jeżeli chodzi o rosnące firmy. Bo przecież rozwój firmy wymaga dokonywanie inwestycji, które w jakiś sposób musimy sfinansować.

Więcej o mierzeniu rentowności przeczytasz w artykule: Jak zarządzać finansami w firmie? 3 filary uporządkowanych finansów

Właściciele małych i średnich firm opierający się wyłącznie na swojej intuicji, często mają przekonanie, że ich firma jest rentowna, ale nie są w stanie dokładnie określić ile ona wynosi. Co więcej, mają oni znaczące trudności z określeniem tego na czym dokładnie zarabiają, na czym zarabiają najwięcej i co faktycznie zwiększa zyski. Pierwsze wyzwanie, polega więc na zbadaniu rentowności, określeniu na czym się dobrze zarabia i skalowaniu tego obszaru.

Istotny wniosek

Jeżeli prowadzisz kilka linii biznesowych (np. handel oraz usługi), warto określić rentowność każdej z nich osobno. Aby wiedzieć, czy nie występuje sytuacja, w której jedna linia biznesowa finansuje drugą.

2. Pilnowanie produktywności operacji

Pozostając w temacie rentowności stajemy przed kolejnym wyzwaniem. Aby móc skalować firmę w sposób pewny i kontrolowany, należy badać wskaźniki produktywności.

Jeżeli nie znamy wskaźników produktywności może dojść do sytuacji, w której zatrudniamy bardzo dużo pracowników i ciężko jest nam określić granicę produktywności, do której możemy maksymalnie zejść. Nowi pracownicy wymagają czasu, zanim zaczną być dla Twojej firmy produktywni. Jak wiesz, nie będą pracować tak, jak Ci który są już w firmie od dłuższego czasu. Kiedy zatrudniamy zbyt dużo osób, występuje ryzyko spadku marży. Drugie wyzwanie, polega więc na pilnowaniu produktywności operacji poprzez badanie wskaźników produktywności.

Istotny wniosek

Pamiętaj – nowi członkowie zespołu najczęściej na początku obniżają produktywność zespołu. Zbyt szybkie zatrudnienie potrafi mocno obniżyć marżę.

3. Zarządzanie gotówką

Jest to kluczowe wyzwanie, przed którym stają rosnące firmy.

Rosnące firmy często reinwestują większość swojej gotówki w dalszy rozwój. Zwłaszcza, jeżeli Właściciel, chce rozwijać firmę najszybciej jak jest to możliwe. Problem pojawia się wtedy, kiedy nie wiemy, jak nasza decyzja o kolejnej inwestycji w rozwój wpłynie na płynność firmy. Przedsiębiorcy, który reinwestują pieniądze, zwykle sądzą, że robią dobrze, bo to pozwala rozwijać firmę. W długim terminie faktycznie może przyspieszać to tempo wzrostu, ale w krótkim terminie, jeżeli generowane są zbyt wysokie koszty, może ucierpieć płynność. Trzecie wyzwanie, polega więc na zarządzaniu stanem gotówki.

Istotny wniosek

Brak wiedzy o płynności finansowej potrafi prowadzić do sytuacji, w której na koncie zabraknie pieniędzy na kluczowe przelewy. Przeczytaj więcej w artykule Prognozy finansowe – 3 powody, dla których Twoja firma ich potrzebuje.

4. Określenie bezpiecznego poziomu inwestycji

Wyzwanie to, łączy się z zarządzaniem gotówką. Aby bezpiecznie skalować firmę, musisz określić, co możesz poświęcić i jakie środki możesz przeznaczać, aby nie doprowadzić do sytuacji, w której na koniec miesiąca zabraknie Ci pieniędzy na wypłaty czy regulowanie swoich zobowiązań. Im wyższe tempo wzrostu firmy tym większe zapotrzebowanie na kapitał, nawet przy dobrej rentowności. Czwarte wyzwanie, polega więc na określeniu bezpiecznego poziomu inwestycji.

Istotny wniosek

Nie zapominaj o prowadzeniu budżetu firmy. To narzędzie jest niezbędne, aby właściwie planować inwestycje.

5. Alokacja budżetu na inwestycje

Błędnym stwierdzeniem jest to, że gdy mamy budżet to należy go wydawać. Warto przemyśleć czy to co zaplanowaliśmy na inwestycje, jest w odpowiedni sposób alokowane. Nie należy ślepo wydawać pieniędzy, nawet jeżeli było to wcześniej zaplanowane. Trzeba dostosować się do zmieniających się sytuacji. Jeżeli zaplanowaliśmy inwestycję w reklamy na Facebooku, ale widzimy, że jest inny kanał, dzięki któremu pozyskujemy Klientów w sposób bardziej opłacalny, to należy zmienić zaplanowane działania i właśnie tam alokować swój budżet.

Piąte wyzwanie, polega więc na odpowiednim alokowaniu budżetu na inwestycje i w miarę potrzeby modyfikowaniu tej alokacji.

Istotny wniosek

Warto mierzyć KPI takie jak koszt pozyskania klienta per kanał marketingowy, LTV Klientów oraz ROMI.

6. Osadzenie marketingu i sprzedaży w prognozach finansowych

W szybko rosnących firmach warto ułożyć kwestie marketingu i sprzedaży w odniesieniu do finansów.

Małe i średnie firmy muszą kłaść nacisk na zrozumienie, opomiarowanie i kontrolowanie swoich procesów marketingowo-sprzedażowych. Warto odpowiedzieć sobie na przykład na pytanie – ilu pozyskamy klientów, inwestując w marketing kwotę X?

Mając tego typu informacje, możesz z większą dokładnością tworzyć prognozy finansowe. Jeżeli nie znasz efektywności Twojego marketingu i sprzedaży, będziesz palić budżety. W takim przypadku, ciężko jest ocenić, czy w marketing powinniśmy inwestować więcej, czy też mniej.

Szóstym wyzwaniem jest więc osadzenie marketingu i sprzedaży w prognozach finansowych, żeby prognozować nasze wyniki i dostępność gotówki.

Istotny wniosek

Zadbaj o dobre uporządkowanie i opomiarowanie procesów marketingowo-sprzedażowych.

7. Zapewnienie jak największej produktywności ludzi

W małym zespole przepływ komunikacji jest bardzo prosty. W momencie, kiedy zespół się powiększa, liczba interakcji rośnie, co przekłada się na działanie firmy.

Warto dbać o budowanie systemu pracy, dzięki któremu Twój zespół będzie jak najbardziej efektywny. Produktywność pracowników łączy się z Twoją rentownością i płynnością. Tak więc jeżeli mówimy o produktywności, warto mieć wskaźniki które określają to, czy dani pracownicy realizują założenia biznesowe, czyli czy po prostu na nich zarabiamy.

Siódme wyzwanie polega więc na zapewnieniu jak największej produktywności ludzi poprzez wskaźniki, pomiarowanie pracy i budowanie procesów które pozwolą pracować w łatwiejszy sposób.

Istotny wniosek

Dbaj o wewnętrzne procesy. Twój checklisty i korzystaj z narzędzi, które ułatwią lub zautomatyzują część pracy Twojego zespołu. A przy najbliższej okazji, przeczytaj książkę Potęga Checklisty.

8. Zapewnienie odpowiedniego zespołu i dbanie o jakość

Jeżeli poukładasz marketing i sprzedaż, Twoje firma będzie rosła. Załóżmy, że masz pod kontrolą rentowność i płynność i nic nie stoi na przeszkodzie, aby skalować działalność. Sytuacja wygląda więc tak: Twoja firma rośnie. Klientów i projektów jest coraz więcej. A Twoich ludzi w pewnym momencie robi się zbyt mało. Rozwiązań tego problemu jest conajmniej kilka. Mamy małą podpowiedź: wybierz to, które pozwoli Ci zachować jakość.

Wysoka jakość i dostarczenie Klientom dużej wartości pozwoli Ci rosnąć jeszcze szybciej. Dzięki rekomendacjom, przedłużanym współpracom oraz lojalnym klientom, którzy często do Ciebie wracają.

Istotny wniosek

Marża to czasami nie wszystko. W pogoni za zyskami, nie możesz zapomnieć o tym, że po drugiej stronie stołu jest Klient, który wydaje na Twoje produkty lub usługi swoje pieniądze i oczekuje wysokiej jakości. A jeżeli nie otrzyma tego, co zostało mu obiecane… chętnie powie o tym swoim znajomym.

Podsumowanie

Jak widzisz, udało się nam zebrać wyzwania z którymi zmagają się rosnące firmy. Jeżeli zauważyłeś, że któreś w tych wyzwań jest obecne w Twojej firmie, warto się mu przyjrzeć.

Nasz zespół specjalizuje się w porządkowaniu finansów w małych i średnich firmach. Wspieramy Przedsiębiorców właśnie z tego segmentu, aby mogli oni zarządzać finansami firmowymi na podstawie twardych danych. Jeżeli temat porządkowania firmowych finansów jest dla Ciebie interesujący, możesz zamówić bezpłatną konsultację z naszym zespołem, korzystając z poniższego przycisku!

Zamawiam bezpłatną konsultację