Przewodnik po usłudze Zewnętrznego Dyrektora Finansowego

Zewnętrzny Dyrektor Finansowy

Rozwój technologii oraz coraz większa popularność outsourcingu pozwalają firmom na zlecanie funkcji, które zazwyczaj były realizowane wewnątrz firmy. Nikogo nie dziwi w tych czasach korzystanie z usług biura rachunkowego lub agencji marketingowej. Dzięki tej zmianie nawet małe firmy mogą zacząć korzystać również z usługi Zewnętrznego Dyrektora Finansowego.

Zewnętrzny Dyrektor Finansowy sprawia, że możesz skupić się w firmie na tym, w czym czujesz się dobry. Zamiast uczyć się od zera finansów, otrzymujesz od zewnętrznego eksperta pełną i zrozumiałą informację na temat kondycji Twojej firmy oraz gotowe do wdrożenia rekomendacje.

Zatrudnienie Zewnętrznego CFO (czasem nazywanego również Dyrektorem Finansowym na Godziny, choć rozliczenie godzinowe to nieco inna forma współpracy) rodzi wiele pytań – jak taka usługa może mi pomóc? Ile to kosztuje? Jak wybrać Zewnętrznego Dyrektora Finansowego?

W związku z tym wyciągamy pomocną dłoń – zebraliśmy w jednym miejscu odpowiedzi na wszystkie powyższe pytania.

Czym zajmuje się Zewnętrzny Dyrektor Finansowy i po co się go zatrudnia?

Małe firmy zatrudniają Zewnętrznego Dyrektora Finansowego na ogół wtedy, kiedy chcą lepiej zarządzać swoimi finansami.

Właściciele firm, którzy nie mają “zaplecza” finansowego często czują, że gdzieś uciekają im pieniądze, ale nie są w stanie powiedzieć gdzie. Na to pytanie może znaleźć odpowiedź Dyrektor Finansowy na Godziny.

Mówiąc bardzo prostym językiem, Zewnętrzny CFO:

• Kontroluje Twoje wydatki i pomaga Ci je obniżyć,
• alarmuje Cię o ryzyku utraty płynności finansowej i pokazuje Ci, co możesz zrobić, aby ich uniknąć,
• tworzy wiarygodne prognozy Twoich przychodów i kosztów,
• pomaga Ci w tworzeniu budżetu, dzięki czemu znasz swoje koszty z wyprzedzeniem,
• pokazuje różne możliwości optymalizacji kosztów,
• wyciąga więcej informacji i wniosków z danych Twojej firmy,
• wyznacza i kontroluje ważne wskaźniki, które mówią, czy Twoja firma jest w dobrej kondycji,
• przenosi Twój biznes na konkretne liczby, które pokazują, co możesz zrobić, aby rozwijać firmę.

Oprócz powyższych, Dyrektor Finansowy na Godziny odpowiada na wszystkie Twoje pytania w zakresie finansów firmy – np. dotyczące wycen, zatrudnienia, inwestycji itd.

Jakim firmom przyda się Zewnętrzny CFO?

Zanim przejdziesz dalej, ważne jest, żebyś zrozumiał, w jakiej firmie sprawdzi się Zewnętrzny CFO. Kryteriów jest wiele, ale w tym artykule przedstawimy tylko te, które uważamy za najważniejsze.

Jeżeli prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą i nie zatrudniasz pracowników, Zewnętrzny Dyrektor Finansowy prawdopodobnie nie jest dla Ciebie odpowiednim rozwiązaniem. Dużo bardziej skorzystasz na konsultacjach i doradztwie finansowym.

Zewnętrzny Dyrektor Finansowy sprawdza się najlepiej w firmach, które już od pewnego czasu działają na rynku i zatrudniają pracowników. W takich firmach Zewnętrzny Dyrektor Finansowy może zapewnić prawdziwą przewagę konkurencyjną. Według nas, najwięcej z usługi Dyrektora Finansowego na Godziny wyciągną firmy, które:

• Zatrudniają powyżej 5 pracowników
• Osiągają miesięczne przychody powyżej 80.000 PLN

Z drugiej strony są również firmy, które są za duże na outsourcing usług finansowych. Oczywiście w tym zakresie nie ma „twardych zasad”, ale na ogół firmy, które powinny zacząć budować kompetencje w tym zakresie wewnątrz swojej firmy, osiągają przychody rzędu 80 milionów PLN rocznie.

Aby ułatwić Ci określenie, czy Zewnętrzny Dyrektor Finansowy jest odpowiednią usługą dla Twojej firmy, stworzyliśmy bezpłatny test.

>> Test: Czy potrzebujesz Zewnętrznego Dyrektora Finansowego?

Czy warto zatrudnić Zewnętrznego Dyrektora Finansowego?

Na ten temat przygotowaliśmy oddzielny artykuł: Czy warto skorzystać z usług CFO na godziny?

Abyś mógł ocenić, czy warto zatrudnić Zewnętrznego Dyrektora Finansowego, przedstawimy Ci dokładniej jego rolę w Twojej firmie.

Kto najczęściej korzysta z usług Zewnętrznego Dyrektora Finansowego?

Z usług Zewnętrznego CFO korzystają przedsiębiorstwa z każdej branży, ale firmy, które decydują się na outsourcing finansów często:

• Osiągają niższe zyski, niż było to zakładane (np. przez wysokie koszty),
• dobrze znają swoich klientów i skupiają się na dostarczaniu im wysokiej jakości usług i produktów, nie przywiązują dużej uwagi do kwestii finansowych,
• ich właściciele są mocno zaangażowani w rozwijanie firmy (np. sprzedaż, marketing, działalność operacyjną) i po prostu nie mają czasu na tworzenie analiz i prognoz finansowych,
• tworzą już pewne analizy finansowe, ale czują, że mogłyby ze swoich danych wyciągać więcej informacji i wniosków.

Masz pytania? Chętnie na nie odpowiemy podczas bezpłatnej konsultacji!

Zamawiam bezpłatną konsultację.

Jakie problemy rozwiązuje Zewnętrzny Dyrektor Finansowy?

Zewnętrzny CFO pomaga rozwiązywać bieżące bolączki Twojej firmy. W zależności od branży, problemy, które rozwiązuje ta usługa to:

• chwilowe lub powracające problemy z płynnością finansową,
• wysokie koszty stałe lub zmienne,
• niska lub nieznana marża,
• osiąganie niższych zysków niż było to zakładane,
• nieznajomość kosztów,
• problemy w wycenianiu projektów lub produktów.

Dyrektor Finansowy na Godziny będzie dla Ciebie pomocą, jeżeli masz poczucie, że gdzieś „uciekają” Ci pieniądze lub wydaje Ci się, że coś w Twoich finansach po prostu się „nie spina”.

Co jeszcze dostarcza Zewnętrzny CFO?

Dyrektor Finansowy wnosi do swojej firmy niezależną perspektywę.

Nawet jeżeli prowadzisz już analizy finansowe i znasz dobrze swoje koszty, Twoim problemem może być to, że stykasz się z nimi codziennie i jesteś w nie mocno zaangażowany. Informacje, które masz „pod nosem” mogą pozostać niewidoczne. Osoba z zewnątrz często znajduje możliwości optymalizacji tam, gdzie nikt inny w firmie nawet ich nie szuka.

Aby zobaczyć las trzeba wyjść z lasu.

Nie ma nic lepszego dla Twojej firmy niż wiedza i doświadczenie ludzi. Kiedy będziesz stał przed ważną decyzją dotyczącą finansów, Zewnętrzny Dyrektor Finansowy pokaże Ci realny wpływ tej decyzji na dalsze funkcjonowanie firmy.

Na jakie pytania odpowiada Dyrektor Finansowy?

Niektóre z pytań, na które odpowiada w Twojej firmie Zewnętrzny Dyrektor Finansowy to:

• „Gdzie uciekają mi pieniądze?”
• „Czy moi pracownicy są wydajni?”
• „Czy będzie mnie stać na wypłaty dla pracowników?”
• „Jak mogę obniżyć koszty firmy?”
• „Na czym najwięcej zarabiam?”
• „Czy stać mnie na większe biuro?”
• „Na ile powinienem wycenić ten projekt?”
• „Czy stać mnie na otwarcie kolejnego punktu?”

Jeżeli błyskawiczna odpowiedź na te pytania byłaby dla Ciebie cenna, warto rozważyć zatrudnienie Zewnętrznego CFO.

Czym nie zajmuje się Zewnętrzny Dyrektor Finansowy?

Zewnętrzny Dyrektor Finansowy nie zajmuje się kwestiami prawnymi, zatrudnianiem i zwalnianiem ludzi w Twojej firmie, optymalizacją podatkową, ani księgowością.

Czym różni się Zewnętrzny Dyrektor Finansowy od Głównej Księgowej?

Zakresem obowiązków.

Głównym zadaniem biura księgowego jest, jak sama nazwa wskazuje, prowadzenie ksiąg. Jego głównym celem jest wspieranie przedsiębiorcy w wyliczeniu podatków. Wynik księgowy nie zawsze pokrywa się z rzeczywistym stanem konta. Nawet firma, która wykazuje duży zysk księgowy, może upaść, ponieważ zabraknie jej gotówki (np. jeżeli kontrahenci jej nie płacą).

Zewnętrzny Dyrektor Finansowy, w przeciwieństwie do księgowości, dba o rzeczywistą płynność finansową i wyniki firmy. To właśnie on zwróci uwagę na to, że klienci za wolno Ci płacą, że koszty Twojej firmy rosną w niebezpiecznym tempie i że Twoje stany magazynowe są zdecydowanie zbyt duże.

Zobacz także: 8 pytań finansowych, na które nie odpowie Ci księgowa.

Zewnętrzny Dyrektor Finansowy – ile kosztuje?

Zatrudnienie do Twojej firmy doświadczonego wewnętrznego dyrektora finansowego wiąże się z kosztem przynajmniej 250.000 PLN rocznie. Istnieje natomiast wiele małych lub średnich firm, które skorzystałaby na wsparciu w zakresie finansów, ale nie mogą sobie pozwolić na taki wydatek.

Właśnie dla takich firm świetnym rozwiązaniem może okazać się Zewnętrzny CFO.

Usługa Zewnętrznego Dyrektora Finansowego jest wyceniana na podstawie ustalonych z Tobą potrzeb Twojej firmy w zakresie finansów, ale koszty zaczynają się generalnie od 6000 złotych miesięcznie. Zestawiając to z kwotą, którą trzeba przeznaczyć na rekrutację wewnętrznego dyrektora do firmy, widać wprost, że outsourcing pomaga zaoszczędzić nawet 70% kosztu.

Jak wybrać Zewnętrznego Dyrektora Finansowego?

Najważniejsze kryterium – doświadczenie w Twojej branży.

Każda branża jest wyjątkowa i ma swoje problemy. Branża IT ma zdecydowanie inne problemy niż branża budowlana. Dlatego ważne jest, aby sprawdzić, czy firma, której usługami jesteś zainteresowany, ma doświadczenie w Twoim sektorze. Warto również zerknąć, czy firma, której usługi Cię interesują, publikuje case study i pokazuje jakie osiąga efekty.

Jaki jest następny krok?

Jeżeli zastanawiasz się jak Zewnętrzny Dyrektor Finansowy może pomoże Ci w skutecznym zarządzaniu firmą i zwiększaniu jej wyników, chętnie odpowiemy na Twoje pytania.

Zamów bezpłatną konsultację z ekspertem, podczas której wspólnie ocenimy, czy możemy wesprzeć Twoją firmę w rozwoju. Podczas spotkania damy Ci również gotowe rozwiązania finansowe, które będziesz mógł wdrożyć do firmy, nawet jeżeli nie zdecydujemy się na dalszą współpracę.