Przejdź do treści

10 maja 2022

Brak płynności finansowej w firmie – co możesz z tym zrobić?

Jak powszechny jest brak płynności finansowej? Jak zapobiegać tego typu problemom? Jakie wskaźniki warto mierzyć w obszarze płynności? O tym wszystkim dowiesz się z 9. odcinka podcastu Finanse w Twojej Firmie!

Brak płynności finansowej w firmie

„Brak płynności finansowej w firmie” – poniższy artykuł został napisany na podstawie dziewiątego odcinka podcastu Finanse w Twojej Firmie.

Aby posłuchać nagrania w całości, skorzystaj z jednego z poniższych linków:

Posłuchaj w Spotify | Posłuchaj w Apple Podcasts | Posłuchaj w Google Podcasts


Brak płynności finansowej! Co z tym zrobić?

Problemy z płynnością finansową są niezwykle powszechne w polskich MŚP.

Statystyki mówią, że 82% firm upada przez niewłaściwe zarządzanie finansami i problemy z płynnością. Ponad połowa MŚP spotyka się ze spóźnionymi płatnościami od swoich klientów, a aż 34% z nich miało natomiast przez nie problem z uregulowaniem własnych zobowiązań na czas. Co więcej – ponad 70% Właścicieli małych firm chociaż raz nie mogło spać, bo martwiło się o płynność finansową. W tej całej sytuacji, nie pomagają także bardzo zmienne ostatnio warunki rynkowe.

Podobne wnioski o braku płynności finansowej w firmach wysnuwamy analizując naszych klientów w Plona Consulting. Brak płynności lub problemy z płynnością to jedne z najczęściej pojawiających się tematów naszych bezpłatnych konsultacji.

Jeżeli więc znajdujesz się w 70% Przedsiębiorców, którzy nie mogli spać przez płynność – mamy nadzieję, że ten materiał pomoże Ci odzyskać zdrowy sen. Jeżeli natomiast należysz do 30% osób, którym płynność nie spędza snu z powiek, to liczymy na to, że w tej właśnie części zostaniesz.

Podejście do braku płynności

Już na samym początku warto powiedzieć wprost – płynność finansowa to tlen dla każdej firmy. To właśnie one zasilają wzrost. Praktyka pokazuje, że większość firm, które osiągają ponadprzeciętne wzrosty, ma dobrze poukładaną politykę płynności. Dobrą, czyli taką, która zapewnia szybki dopływ gotówki i możliwości finansowania wzrostu. Nie wliczamy w to oczywiście podmiotów mających dostęp do zewnętrznego finansowania.

Brak płynności finansowej w firmie prawie zawsze jest konsekwencją zasad, według których prowadzimy nasz biznes. Tego na co sobie pozwalamy – w odniesieniu do naszych klientów oraz dostawców. Dlatego ważne jest, aby nieustannie starać się nad tym pracować i poprawiać przepływ pieniądza w firmie.

Kluczowy wskaźnik w obszarze płynności finansowej

Jest wiele wskaźników, które pokazują różne poziomy płynności finansowej oraz tego, w jaki sposób wygląda u Ciebie przepływ gotówki. Natomiast z naszej perspektywy istnieje jeden kluczowy wskaźnik, który warto monitorować. Jest nim Cykl Konwersji Gotówki.

Cykl konwersji gotówki pokazuje w jakim czasie wydawana przez nas złotówka wraca do firmy i do naszej kieszeni. To czas, który mija od momentu zakupu materiałów, do momentu, kiedy klient zapłaci nam za gotowy produkt. Ile jest to czasu w Twojej firmie?

Interpretacja cyklu konwersji gotówki

Zasada jest bardzo prosta – im dłuższy cykl gotówki tym gorzej. Im krótszy jest cykl konwersji gotówki tym lepiej. W niektórych przypadkach może dojść nawet od powstania tzw. ujemnego cyklu konwersji gotówki, czyli momentu, w którym pieniądze za produkt trafiają do nas, zanim my zapłacimy jeszcze za towar.

Co wpływa na cykl konwersji gotówki?

Na cykl konwersji gotówki składają się między innymi:

  • Cykl sprzedaży
  • Cykl wytwarzania, produkcji i magazynowania,
  • Cykl dostaw,
  • Cykl fakturowania i zapłaty.

Brak płynności w firmie – co w zasadzie możesz z tym zrobić?

Jeżeli w Twojej firmie często występują problemy z płynnością, poniżej rozpisaliśmy 9 rad, które mogą skłonić Cię do wprowadzenia zmian, które pomogą Ci się z nimi uporać. Oczywiście ich rozwinięcia znajdziesz w dostępnym na górze tego artykułu odcinku podcastu Finanse w Twojej Firmie.

  1. Przestań mówić, że „u nas w branży tak to wygląda.
  2. Poproś o codzienne raporty stanu konta z krótkim objaśnieniem odnośnie tego, co zmieniło się przez ostatnie 24 godziny.
  3. Raz w tygodniu zestaw ze sobą stan konta, należności i zobowiązania.
  4. Poproś Twoich kontrahentów o wcześniejszą zapłatę.
  5. Przypilnuj, aby możliwie jak najszybciej wystawiać fakturę.
  6. Doceniaj klientów, którzy płacą szybciej – poprzez dodatkową wartość w dostarczanych produktach lub usługach.
  7. Kilka dni przed terminem komunikuj, że termin już się zbliża. Każdemu może się zdarzyć, aby zapomnieć o Twojej fakturze.
  8. Jeżeli wyznaczasz faktury cyklicznie – zastanów się, czy możesz wdrożyć płatności automatyczne.
  9. Porozmawiaj z Twoimi klientami odnośnie tego, z czego wynikają spóźnione płatności.

Dodatkowo, gorąco zachęcamy do cyklicznego zadawania sobie i odpowiednim członkom Twojego zespołu pewnego zestawu pytań, który u naszych klientów już nieraz pomógł skrócić cykl konwersji gotówki. Do tych pytań należą:

  • Co możemy zrobić, aby skrócić cykl sprzedaży? – Porozmawiaj o tym z działem handlowym
  • Jakie mamy sposoby na skrócenie cyklów wytwarzania, produkcji i magazynowania? – Porozmawiaj o tym z osobami odpowiedzialnymi za produkcję, dyrektorem operacyjnym lub dyrektorem produkcji.
  • W jaki sposób możemy skrócić czas dostawy? – Porozmawiaj o tym z osobami odpowiedzialnymi za logistykę
  • W jaki sposób skrócić czas fakturowania i zapłaty? – Porozmawiaj o tym z działem księgowości i osobami odpowiedzialnymi za fakturowanie i windykację.

Podsumowanie

Płynność finansowa to tlen Twojej firmy. A jeżeli jest to tlen, to warto zadbać o dostęp do niego. Ponieważ brak płynności w firmie szybko prowadzi do problemów. Jeżeli spośród całych finansów firmy mielibyśmy wskazać jedną rzecz, którą warto mierzyć i często kontrolować, to jest to właśnie płynność finansowa.

Jeżeli szukasz wsparcia w monitorowaniu i prognozowaniu płynności finansowej, chętnie z Tobą o tym porozmawiamy.

Plona Consulting pomaga Przedsiębiorcom w zarządzaniu finansami ich firm na podstawie twardych danych. Dzięki nam wiesz wszystko co powinieneś wiedzieć o marżowości, rentowności, płynności i wynikach finansowych Twojego biznesu.

Jeżeli chcesz sprawdzić, jak moglibyśmy pomóc Ci zwiększyć rentowność i bezpieczeństwo Twojej firmy, możesz zamówić bezpłatną konsultację, korzystając z poniższego przycisku.
Zamawiam bezpłatną konsultację

Podobne wpisy które mogą Cię zainteresować

michal
05 czerwca 2024

Finanse w sezonowym biznesie – jakie są podstawy?

Finanse w sezonowym biznesie Tematem poniższego artykułu jest zarządzanie finansami biznesów, które działają na sezonowym rynku. Artykuł został napisany na podstawie 64. odcinka podcastu Finanse w Twojej Firmie. Przesłuchaj całości korzystając z linków poniżej: Aby posłuchać nagrania w całości, skorzystaj z jednego z poniższych linków:  Posłuchaj w Spotify | Posłuchaj w Apple Podcasts | Posłuchaj w Google Podcasts Sezonowość jest jak fala Fala na morzu, która, czego byśmy … Continued

Więcej
mateusz
05 czerwca 2024

Skalowanie firmy przy wsparciu Zewnętrznego Dyrektora Finansowego

Skalowanie firmy przy wsparciu Zewnętrznego Dyrektora Finansowego Tematem dzisiejszego artykułu jest wsparcie Zewnętrznego Dyrektora Finansowego w skalowaniu firmy. Artykuł został napisany na podstawie 63. odcinka podcastu Finanse w Twojej Firmie. Przesłuchaj całości korzystając z linków poniżej: Aby posłuchać nagrania w całości, skorzystaj z jednego z poniższych linków:  Posłuchaj w Spotify | Posłuchaj w Apple Podcasts | Posłuchaj w Google Podcasts Czy Zewnętrzny Dyrektor Finansowy wspomaga Cię w skalowaniu … Continued

Więcej
mateusz
05 czerwca 2024

Jak Zewnętrzny Dyrektor Finansowy pomaga w optymalizacji kosztów?

Jak Zewnętrzny Dyrektor Finansowy pomaga optymalizować koszty? Tematem dzisiejszego artykułu jest optymalizacja kosztów przy wsparciu Zewnętrznego Dyrektora Finansowego. Artykuł został napisany na podstawie 62. odcinka podcastu Finanse w Twojej Firmie. Przesłuchaj całości korzystając z linków poniżej: Aby posłuchać nagrania w całości, skorzystaj z jednego z poniższych linków:  Posłuchaj w Spotify | Posłuchaj w Apple Podcasts | Posłuchaj w Google Podcasts Optymalizacja kosztów nabiera na znaczeniu Jak … Continued

Więcej
projectup
18 maja 2024

Rentowność kanałów w e-commerce – jak ją mierzyć?

O czym powinieneś pamiętać chcąc zbadać rentowność kanałów w ecommerce?

Więcej
projectup
18 maja 2024

Co zabija płynność finansową w małych i średnich firmach?

8 kwestii, które zabijają Twoją płynność finansową

Więcej
projectup
27 marca 2024

7 dźwigni biznesu, które powinien znać każdy Przedsiębiorca

Poznaj 7 dźwigni biznesu, które pomogą Ci określić, nad którymi wskaźnikami i obszarami warto pracować w Twojej firmie.

Więcej
projectup
13 marca 2024

System premiowy w firmie – o czym pamiętać przy jego projektowaniu?

Jakie błędy popełniają (z perspektywy finansisty) firmy projektując i wdrażając swój system premiowy?

Więcej
projectup
28 lutego 2024

Czego możesz wymagać od księgowości?

Jak wygląda współpraca biznesu z księgowością? Czego możesz wymagać od księgowości?

Więcej
projectup
14 lutego 2024

Finansowe hamulce – co powstrzymuje Przedsiębiorców przed układaniem finansów?

Czym jest metodyka? Dlaczego jest ona podstawą zwiększania marży w usługach?

Więcej
projectup
31 stycznia 2024

Metodyka w firmie usługowej – jak zwiększyć dzięki niej marżę?

Czym jest metodyka? Dlaczego jest ona podstawą zwiększania marży w usługach?

Więcej

Zacznij zarządzać firmowymi finansami

Chciałbyś szybciej analizować finanse Twojej firmy i wyciągać z nich więcej informacji? Zamów bezpłatną, 45 minutową konsultację i sprawdź, o ile prostszy może stać się Twój biznes dzięki profesjonalnym analizom finansowym!