Przejdź do treści

10 maja 2022

Brak płynności finansowej w firmie – co możesz z tym zrobić?

Jak powszechny jest brak płynności finansowej? Jak zapobiegać tego typu problemom? Jakie wskaźniki warto mierzyć w obszarze płynności? O tym wszystkim dowiesz się z 9. odcinka podcastu Finanse w Twojej Firmie!

Brak płynności finansowej w firmie

„Brak płynności finansowej w firmie” – poniższy artykuł został napisany na podstawie dziewiątego odcinka podcastu Finanse w Twojej Firmie.

Aby posłuchać nagrania w całości, skorzystaj z jednego z poniższych linków:

Posłuchaj w Spotify | Posłuchaj w Apple Podcasts | Posłuchaj w Google Podcasts


Brak płynności finansowej! Co z tym zrobić?

Problemy z płynnością finansową są niezwykle powszechne w polskich MŚP.

Statystyki mówią, że 82% firm upada przez niewłaściwe zarządzanie finansami i problemy z płynnością. Ponad połowa MŚP spotyka się ze spóźnionymi płatnościami od swoich klientów, a aż 34% z nich miało natomiast przez nie problem z uregulowaniem własnych zobowiązań na czas. Co więcej – ponad 70% Właścicieli małych firm chociaż raz nie mogło spać, bo martwiło się o płynność finansową. W tej całej sytuacji, nie pomagają także bardzo zmienne ostatnio warunki rynkowe.

Podobne wnioski o braku płynności finansowej w firmach wysnuwamy analizując naszych klientów w Plona Consulting. Brak płynności lub problemy z płynnością to jedne z najczęściej pojawiających się tematów naszych bezpłatnych konsultacji.

Jeżeli więc znajdujesz się w 70% Przedsiębiorców, którzy nie mogli spać przez płynność – mamy nadzieję, że ten materiał pomoże Ci odzyskać zdrowy sen. Jeżeli natomiast należysz do 30% osób, którym płynność nie spędza snu z powiek, to liczymy na to, że w tej właśnie części zostaniesz.

Podejście do braku płynności

Już na samym początku warto powiedzieć wprost – płynność finansowa to tlen dla każdej firmy. To właśnie one zasilają wzrost. Praktyka pokazuje, że większość firm, które osiągają ponadprzeciętne wzrosty, ma dobrze poukładaną politykę płynności. Dobrą, czyli taką, która zapewnia szybki dopływ gotówki i możliwości finansowania wzrostu. Nie wliczamy w to oczywiście podmiotów mających dostęp do zewnętrznego finansowania.

Brak płynności finansowej w firmie prawie zawsze jest konsekwencją zasad, według których prowadzimy nasz biznes. Tego na co sobie pozwalamy – w odniesieniu do naszych klientów oraz dostawców. Dlatego ważne jest, aby nieustannie starać się nad tym pracować i poprawiać przepływ pieniądza w firmie.

Kluczowy wskaźnik w obszarze płynności finansowej

Jest wiele wskaźników, które pokazują różne poziomy płynności finansowej oraz tego, w jaki sposób wygląda u Ciebie przepływ gotówki. Natomiast z naszej perspektywy istnieje jeden kluczowy wskaźnik, który warto monitorować. Jest nim Cykl Konwersji Gotówki.

Cykl konwersji gotówki pokazuje w jakim czasie wydawana przez nas złotówka wraca do firmy i do naszej kieszeni. To czas, który mija od momentu zakupu materiałów, do momentu, kiedy klient zapłaci nam za gotowy produkt. Ile jest to czasu w Twojej firmie?

Interpretacja cyklu konwersji gotówki

Zasada jest bardzo prosta – im dłuższy cykl gotówki tym gorzej. Im krótszy jest cykl konwersji gotówki tym lepiej. W niektórych przypadkach może dojść nawet od powstania tzw. ujemnego cyklu konwersji gotówki, czyli momentu, w którym pieniądze za produkt trafiają do nas, zanim my zapłacimy jeszcze za towar.

Co wpływa na cykl konwersji gotówki?

Na cykl konwersji gotówki składają się między innymi:

  • Cykl sprzedaży
  • Cykl wytwarzania, produkcji i magazynowania,
  • Cykl dostaw,
  • Cykl fakturowania i zapłaty.

Brak płynności w firmie – co w zasadzie możesz z tym zrobić?

Jeżeli w Twojej firmie często występują problemy z płynnością, poniżej rozpisaliśmy 9 rad, które mogą skłonić Cię do wprowadzenia zmian, które pomogą Ci się z nimi uporać. Oczywiście ich rozwinięcia znajdziesz w dostępnym na górze tego artykułu odcinku podcastu Finanse w Twojej Firmie.

  1. Przestań mówić, że „u nas w branży tak to wygląda.
  2. Poproś o codzienne raporty stanu konta z krótkim objaśnieniem odnośnie tego, co zmieniło się przez ostatnie 24 godziny.
  3. Raz w tygodniu zestaw ze sobą stan konta, należności i zobowiązania.
  4. Poproś Twoich kontrahentów o wcześniejszą zapłatę.
  5. Przypilnuj, aby możliwie jak najszybciej wystawiać fakturę.
  6. Doceniaj klientów, którzy płacą szybciej – poprzez dodatkową wartość w dostarczanych produktach lub usługach.
  7. Kilka dni przed terminem komunikuj, że termin już się zbliża. Każdemu może się zdarzyć, aby zapomnieć o Twojej fakturze.
  8. Jeżeli wyznaczasz faktury cyklicznie – zastanów się, czy możesz wdrożyć płatności automatyczne.
  9. Porozmawiaj z Twoimi klientami odnośnie tego, z czego wynikają spóźnione płatności.

Dodatkowo, gorąco zachęcamy do cyklicznego zadawania sobie i odpowiednim członkom Twojego zespołu pewnego zestawu pytań, który u naszych klientów już nieraz pomógł skrócić cykl konwersji gotówki. Do tych pytań należą:

  • Co możemy zrobić, aby skrócić cykl sprzedaży? – Porozmawiaj o tym z działem handlowym
  • Jakie mamy sposoby na skrócenie cyklów wytwarzania, produkcji i magazynowania? – Porozmawiaj o tym z osobami odpowiedzialnymi za produkcję, dyrektorem operacyjnym lub dyrektorem produkcji.
  • W jaki sposób możemy skrócić czas dostawy? – Porozmawiaj o tym z osobami odpowiedzialnymi za logistykę
  • W jaki sposób skrócić czas fakturowania i zapłaty? – Porozmawiaj o tym z działem księgowości i osobami odpowiedzialnymi za fakturowanie i windykację.

Podsumowanie

Płynność finansowa to tlen Twojej firmy. A jeżeli jest to tlen, to warto zadbać o dostęp do niego. Ponieważ brak płynności w firmie szybko prowadzi do problemów. Jeżeli spośród całych finansów firmy mielibyśmy wskazać jedną rzecz, którą warto mierzyć i często kontrolować, to jest to właśnie płynność finansowa.

Jeżeli szukasz wsparcia w monitorowaniu i prognozowaniu płynności finansowej, chętnie z Tobą o tym porozmawiamy.

Plona Consulting pomaga Przedsiębiorcom w zarządzaniu finansami ich firm na podstawie twardych danych. Dzięki nam wiesz wszystko co powinieneś wiedzieć o marżowości, rentowności, płynności i wynikach finansowych Twojego biznesu.

Jeżeli chcesz sprawdzić, jak moglibyśmy pomóc Ci zwiększyć rentowność i bezpieczeństwo Twojej firmy, możesz zamówić bezpłatną konsultację, korzystając z poniższego przycisku.
Zamawiam bezpłatną konsultację

Podobne wpisy które mogą Cię zainteresować

Wojciech Plona
29 stycznia 2025

Finanse Twojej Firmy NIE muszą być nowoczense

Finanse Twojej Firmy NIE muszą być nowoczesne W ciągu ostatnich kilku miesięcy dosłownie nie dało się uciec od zalewu informacji związanych z nowoczesnymi technologiami – czy to AI czy automatyzacją, czy uczeniem maszynowym… Ale dziś przychodzę z nieco innym komunikatem. Mianowicie – wcale nie potrzebujesz nowoczesnych narzędzi w finansach. A ten artykuł, który wyjaśnia dlaczego, został napisany na podstawie 81. odcinka podcastu Finanse w Twojej Firmie. Aby posłuchać nagrania w całości, skorzystaj z jednego z poniższych linków:  […]

Więcej
Wojciech Plona
15 stycznia 2025

Próg rentowności – jak i po co z niego korzystać w biznesie?

„Kiedy firma zaczyna zarabiać na siebie? O tym, jak w prosty sposób obliczyć próg rentowności i wykorzystać go do podejmowania mądrych decyzji, opowiada 80 odcinek podcastu Finanse w Twojej Firmie.

Więcej
Wojciech Plona
02 stycznia 2025

Jak przygotować się do inwestycji w Twojej firmie?

Czy inwestycja o wartości pół miliona złotych może kosztować Cię półtora miliona? Może. Więc o tym, jak przygotować się do inwestycji z punktu widzenia CFO przeczytasz w poniższym artykule.

Więcej
Wojciech Plona
18 grudnia 2024

TYCH błędów unikaj przy budowaniu wewnętrznego działu finansów

TYCH błędów unikaj przy budowaniu wewnętrznego działu finansów Dzisiejszy temat to błędy przy budowie wewnętrznego działu finansowego. Ten artykuł został napisany na podstawie 78. odcinka podcastu Finanse w Twojej Firmie: Aby posłuchać nagrania w całości, skorzystaj z jednego z poniższych linków:  Posłuchaj w Spotify | Posłuchaj w Apple Podcasts Najczęstsze błędy przy budowaniu działu finansowego Mamy czasami takie wrażenie, że Przedsiębiorcy stosunkowo późno orientują się, […]

Więcej
Wojciech Plona
04 grudnia 2024

Finansowa Dolina Śmierci – Jak sobie z nią radzić w rosnącym biznesie?

Jak przejść przez Finansową Dolinę Śmierci… Nie ocierając się o śmierć. Na podstawie 77. odcinka podcastu Finanse W Twojej Firmie.

Więcej
Wojciech Plona
20 listopada 2024

7 pytań, które powinieneś zadać finansiście na koniec roku

O czym powinieneś porozmawiać z Twoim finansistą w Q4?

Więcej
Wojciech Plona
06 listopada 2024

AI i automatyzacja w finansach firmy – jak z nich korzystać?

15 sposobów, aby wykorzystać AI oraz automatyzację w finansach Twojej firmy

Więcej
Wojciech Plona
23 października 2024

Finansowe wyzwania w branży nieruchomości

Finansowe wyzwania firm z branży nieruchomości Nieruchomości to wyjątkowa branża. O tym jakie wyzwania spotykają firmy z tej branży posłuchasz w 73. odcinku podcastu Finanse w Twojej Firmie, na podstawie którego napisany został poniższy artykuł: Aby posłuchać nagrania w całości, skorzystaj z jednego z poniższych linków:  Posłuchaj w Spotify | Posłuchaj w Apple Podcasts „Firmy z branży nieruchomości”… Czyli jakie? Już na wstępie warto zaznaczyć, że pojęcie „firmy nieruchomościowe” to dość pojemny termin – […]

Więcej
michal
09 października 2024

Najbardziej PRZECENIANE finansowe wskaźniki

Najbardziej PRZECENIANE finansowe wskaźniki Jeżeli choć trochę znasz Plona Consulting, na pewno wiesz jak istotna dla Twojego biznesu jest kontrola finansów. Ale są takie wskaźniki, które Przedsiębiorcy zdają się często przeceniać… Posłuchaj 73. odcinka podcastu Finanse w Twojej Firmie, na podstawie którego napisany został poniższy artykuł: Aby posłuchać nagrania w całości, skorzystaj z jednego z poniższych linków:  Posłuchaj w Spotify | Posłuchaj w Apple Podcasts Najbardziej przeceniane finansowe […]

Więcej
Wojciech Plona
25 września 2024

Tabelki to (nie) wszystko

Tabelki to (nie) wszystko – na ile decyzje Przedsiębiorcy powinny wynikać z danych? Przedsiębiorcy często zwracają uwagę na to, że rzeczą, która dała im biznesową przewagę jest ich intuicja. Ale czym faktycznie jest ta intuicja w biznesie? I jak możesz ją wesprzeć? Posłuchaj 72. odcinka podcastu Finanse w Twojej Firmie, na podstawie którego napisany został poniższy artykuł: Aby posłuchać nagrania w całości, skorzystaj z jednego z poniższych linków:  Posłuchaj w Spotify | Posłuchaj w Apple Podcasts […]

Więcej

Zacznij zarządzać firmowymi finansami

Chciałbyś szybciej analizować finanse Twojej firmy i wyciągać z nich więcej informacji? Zamów bezpłatną, 45 minutową konsultację i sprawdź, o ile prostszy może stać się Twój biznes dzięki profesjonalnym analizom finansowym!