Doradztwo finansowe dla firm – Czym jest i jak może pomóc Twojej małej lub średniej firmie?

Jeżeli jesteś właścicielem firmy, NIE musisz być ekspertem z każdej dziedziny jej funkcjonowania. Firmy, które korzystają z wiedzy i doświadczenia konsultantów po prostu rosną szybciej, niż te, które chcą rozwiązywać wszystkie problemy samodzielnie. Z poniższego artykułu dowiesz się czym jest doradztwo finansowe dla firm, jak doradca finansowy może pomóc Twojej firmie, kto powinien z podobnych usług i w jaki sposób wybrać dobrego doradcę finansowego.

Czym jest doradztwo finansowe dla firm?

Doradztwo finansowe dla firm to przekazywana Twojej firmie, przez osobę trzecią, profesjonalna wiedza na temat finansów. Konsultant, który doradza Twojej firmie, dzięki swojej wiedzy i doświadczeniu, często umie znaleźć w niej problemy, których Ty, jako właściciel możesz nie zauważyć.

Doradztwo finansowe dla firm to coś znacznie więcej niż udzielanie rad. To umiejętność szybkiego i celnego zidentyfikowania kluczowych problemów finansowych firmy, znalezienia dla nich rozwiązań i przekazania tej wiedzy w przystępny i zrozumiały sposób. Czasami doradca pomaga także wdrożyć rekomendowane zmiany do organizacji.

Doradztwo finansowe pozwala firmom (w tym również startupom) na skorzystanie z wiedzy ekspertów (często doświadczonych dyrektorów finansowych) w celu rozwiązania bieżących problemów finansowych lub uzyskania odpowiedzi na istotne pytania w biznesie.

40% polskich przedsiębiorców korzysta z usług przynajmniej jednego doradcy finansowego.

Właściciele małych i średnich firm często podkreślają, że usługa doradcza tego typu jest szczególnie przydatna, kiedy widzą oni w swoim przedsiębiorstwie konkretny problem lub potrzebę wdrożenia zmian, ale nie mają wewnątrz firmy dostępu do wiedzy lub zasobów (w tym ludzi), które umożliwiają szybką implementację niezbędnych ulepszeń. Dzięki wiedzy i doświadczeniu konsultanta, ludzie w firmie wiedzą co mają robić, aby osiągać zamierzone efekty.

Zastanawiasz się, czy warto skorzystać z doradztwa?

 

Możesz zamówić bezpłatną konsultację, aby sprawdzić jakie efekty dostarczamy firmom z Twojej branży.

Więcej informacji

W jaki sposób doradztwo finansowe pomaga firmie rosnąć?

Prowadzenie i skalowanie firmy jest pochłaniającym zajęciem. Wymaga ono od przedsiębiorców wielu umiejętności takich jak zarządzanie sobą w czasie, podejmowanie decyzji, motywowanie zespołu.

Właściciele i prezesi często skarżą się na brak czasu i ciągłą potrzebę rozwiązywania problemów biznesowych. W tych dwóch bolączkach mogą pomóc konsultanci lub doradcy finansowi. Dzięki sprawdzonej metodyce, takie osoby w bardzo krótkim czasie, są w stanie rozwiązać Twoje problemy w obszarze finansów.

Po pierwsze – Rozwiązywanie problemów.

Być może Twoja firma ma trudności z utrzymaniem płynności finansowej lub klientami, którzy nie płacą w terminie i chcesz ją zabezpieczyć się tym ryzykiem? Jeżeli nie zatrudniasz na stałe dyrektora finansowego, możesz próbować szukać rozwiązania na własną rękę, ale takie działanie będzie kosztować Cię czas i pieniądze. Czas, bo możesz to rozwiązanie znaleźć szybciej korzystając z wiedzy ekspertów i pieniądze, które stracisz szukając i testując wszystkich możliwości rozwiązania tych problemów.

Każda firma zmaga się z problemami. Na rynku zawsze wygrywają te firmy, które potrafią je najszybciej zidentyfikować oraz generować i wdrażać skuteczne rozwiązania.

Z drugiej strony, możesz skorzystać z konsultacji finansowych, podczas których specjalista z wieloletnim doświadczeniem w usprawnianiu obszaru finansów firmowych, pomoże Twojej firmie znaleźć odpowiednie rozwiązanie, pomoże Ci je wdrożyć i pokaże jego wpływ na rzeczywiste wyniki firmy.

Po drugie – Doradztwo finansowe dla firm to oszczędność czasu.

Właściciele firm rzadko kiedy lubią i mają czas uzupełniać „tabelki” w Excelu.

Szukanie rozwiązań jest po prostu czasochłonne. W czasie, kiedy szukasz poradników, artykułów lub „sztuczek” na podbicie płynności finansowej, mógłbyś między innymi rekrutować nowe osoby do zespołu, rozwijać procesy biznesowe oraz zajmować się setkami innych czynności, które przyczynią się rozwoju Twojej firmy.

Dobrze przeprowadzone doradztwo finansowe pozwoli Ci zaoszczędzić dziesiątki godzin, który poświęciłbyś na szukanie rozwiązań samemu. Delegowanie zadań jest niezbędne, jeżeli chcesz skalować Twój biznes.

Jakie firmy powinny skorzystać z doradztwa finansowego?

Doradztwo finansowe dla firm to usługa, która pomaga się rozwijać zarówno mikro, małym przedsiębiorstwom, jak i większym firmom, które działają na rynku wiele lat.

Wśród naszych Klientów znajdują się zarówno kilkuosobowe firmy, jak i średnie przedsiębiorstwa zatrudniające ponad stu pracowników.

Z doradztwa finansowego powinna skorzystać firma, w której kadra zarządzająca zauważa problemy finansowe (np. związane z płynnością finansową) lub postrzega lepsze zrozumienie i optymalizację obszaru finansów jako szansę na rozwój.

Bardzo często zdarza się, że z usług doradczych korzystają dynamicznie rozwijające się firmy (czasami nawet przeżywające „klęskę urodzaju”!), których właściciele chcą upewnić się, że tak szybki wzrost biznesowy będzie bezpieczny i przewidywalny. Przedsiębiorcy, którzy znajdują się w takiej sytuacji często zauważają, że jest wiele obszarów ich firmy, które powinny zostać lepiej „zaopiekowane” lub zoptymalizowane, ale nie mają czasu na zajęcie się nimi, ponieważ pochłania ich działalność operacyjna. Opisywana sytuacja stwarza idealne warunki do współpracy z doradcą!

Inne problemy, które możesz rozwiązać z pomocą doradcy finansowego dla firm to między innymi:

  • Powtarzające się problemy z płynnością finansową.
  • Poczucie, że gdzieś „uciekają” pieniądze.
  • Wysokie koszty prowadzenia firmy.
  • Niska marża na produktach lub usługach.
  • Brak wiedzy o kondycji finansowej firmy.
  • Niewystarczające informacje o kosztach i możliwościach optymalizacji.
  • Brak wiedzy na temat opłacalności planowanej inwestycji.
  • …inne, bieżące problemy.

Zobacz także artykuł o ogólnym doradztwie: Doradztwo dla małych firm – Czy Twoja firma potrzebuje doradcy?

Czy warto skorzystać z doradztwa finansowego dla firm?

Ekspercka wiedza połączona z praktycznym doświadczeniem biznesowym doradcy sprawia, że nawet krótka konsultacja dostarcza Ci cennych informacji, które bezpośrednio przekładają się na wyniki Twojej firmy.

Dobry doradca może pomóc Ci w dokładnym określeniu możliwości, problemów i potrzeb Twojej firmy w zakresie finansów, wskazaniu wartych rozważenia rozwiązań oraz wyznaczeniu właściwych priorytetów.

Rezultaty, które możesz osiągnąć przy pomocy doradcy finansowego lub wyspecjalizowanej firmy doradczej to między innymi:

  • Uzyskanie pełnej informacji na temat kondycji firmy.
  • Znajomość rzeczywistych wyników finansowych organizacji.
  • Wzrost marży.
  • Spadek kosztów prowadzenia firmy.
  • Lepsza kontrola KPI (kluczowych wskaźników efektywności)
  • Lepsza kontrola nad kosztami firmy.

Modele współpracy z doradcą finansowym.

Już na wstępie warto zwrócić uwagę, że „doradztwo finansowe dla firm”, to nie tylko konsultacje z ekspertem – modeli współpracy jest znacznie więcej. Sposób w jaki konsultant będzie współpracował z firmą jest uzależniony od potrzeb tejże firmy.

Oto niektóre z modeli współpracy:

Model Konsultacyjny

W tym modelu, osoba decyzyjna umawia się konsultacje w celu rozwiązania bardzo konkretnego, bieżącego problemu związanego z finansami firmy. Taki model sprawdza się, kiedy osoby zarządzające w organizacji stoją przed jasno określonym, specyficznym pytaniem lub przeszkodą, której rozwiązanie będzie stanowiło dla nich wartość.

Współpraca w tym modelu jest dla Ciebie, jeżeli:

  • Zastanawiasz się, gdzie w Twojej firmie mogą „uciekać” pieniądze.
  • Zastanawiasz się, czy analizy finansowe wniosą wartość do Twojej firmy.
  • Prowadzisz już analizy i chcesz „wycisnąć” ze swoich danych więcej wniosków.
  • Zastanawiasz się jakie analizy prowadzą inne firmy w Twojej branży.
  • Chcesz, aby ktoś z zewnątrz zidentyfikował obszary, w których są możliwości optymalizacji, a których nie dostrzegasz.

Model stałej współpracy

Konsultant w tym modelu może znacznie lepiej zapoznać się ze specyfiką Twojej branży, a także, co niezwykle istotne, procesami, które zachodzą w Twojej organizacji. Taki model współpracy jest cenny, kiedy Twoja firma prowadzi już analizy finansowe (np. masz wewnętrznego analityka lub Dyrektora finansowego) i chcesz je usprawnić, kontrolować lub weryfikować ich poprawność.

Zastanawiasz się jak doradztwo wygląda w praktyce i jakie przynosi efekty? Przeczytaj opis jednego z naszych projektów.

Case Study

Przykładowo, firma XYZ samodzielnie prowadzi analizy finansowe, ale jej właściciel czuje, że analizy finansowe są na zbyt ogólnym poziomie i nie dają pełnego obrazu jego firmy (lub nie są wiarygodne). W takiej sytuacji, zewnętrzny doradca może cyklicznie (np. raz w tygodniu lub miesiącu) weryfikować poprawność analiz i wyciągać z nich dodatkowe informacje, które pomogą kadrze zarządzającej w podejmowaniu odpowiednich decyzji.

Model Operacyjny

Ten model to w dużym uproszczeniu outsourcingu usług finansowych. Zewnętrzny konsultant, po dokładnym zidentyfikowaniu Twoich potrzeb rozwojowych, samodzielnie tworzy i aktualizuje dla Twojej firmy analizy finansowe.

Przykładem pracy w takim modelu jest usługa Zewnętrznego Dyrektora Finansowego.

Zewnętrzny Dyrektor Finansowy to dedykowana Twojej firmie osoba, która dzięki swojej wiedzy i doświadczeniu, pomaga Ci skutecznie zarządzać finansami firmy. Dzięki takiej usłudze, Twoja firma, bez konieczności zatrudniania CFO, uzyskuje dostęp do niezbędnych analiz finansowych (między innymi rachunku zysków i start, rachunku kosztów zmiennych, prognoz płynności finansowej, analiz marżowości itd.).

Jak znaleźć dobrego doradcę finansowego dla firmy?

Nie każdy doradca finansowy będzie odpowiedni dla Twojej firmy. Właściwa firma lub osoba powinna spełniać szereg wymagań, które pozwolą Ci upewnić się, że podejmujesz właściwy wybór.

Jeżeli prowadzisz małą lub średnią firmę i szukasz zaufanego doradcy finansowego, który wesprze Twoją firmę, zapoznaj się z rezultatami, które osiągamy dla naszych klientów lub od razu zamów bezpłatną konsultację, podczas której będziesz mógł sprawdzić kompetencje naszego eksperta lub bez zobowiązań zadać dowolne pytanie.

Poniżej umieściliśmy kluczowe kryteria, które ułatwią Ci dobranie odpowiedniego doradcy finansowego.

Kryteria

Praktyczne doświadczenie

Najważniejsze kryterium, które warto zweryfikować szukając doradcy finansowego dla Twojej firmy to jego doświadczenie.

Bardzo łatwo jest powiedzieć o sobie, że jest się ekspertem korzystając z żargonu branżowego, ale jeżeli chcesz upewnić się, że konsultant, z którego usług chcesz skorzystać poprawnie zidentyfikuje potrzeby Twojej firmy i rozwiąże trapiące Cię problemy, zapytaj go o doświadczenie.

  • Zobacz czy publikuje case study i jakie osiąga efekty.
  • Zapytaj go o doświadczenie w Twojej branży.
  • Przeczytaj opinie jego poprzednich klientów.

Zrozumiały język

Warto upewnić się, że doradca, z których chcesz współpracować, rozumie Twoje potrzeby i poziom wiedzy finansowej. Współpraca z konsultantem, który bez przerwy posługuje się niezrozumiałym, profesjonalnym słownictwem, prawdopodobnie nie przyniesie Twojej firmie oczekiwanych rezultatów.

Nasi Klienci stosunkowo często wspominają, że ich poprzedni doradcy finansowi mówili do nich zbyt skomplikowanym językiem, przez co konsultacje lub projekty nad którymi wspólnie pracowali nie pomagały ich organizacji.

Koszty

Wybór odpowiedniego doradcy finansowego dla Twojej firmy musi być również dokonany w oparciu o Twój budżet.

Koszty naszego doradztwa są dostosowane do możliwości mikro, małych i średnich przedsiębiorstw. Wśród naszych Klientów znajdują się zarówno niewielkie, kilkuosobowe firmy, jak i większe organizacje, które działają na rynku ponad 20 lat i zatrudniają ponad 60 osób.

Podsumowanie

Jeżeli chcesz rozwijać swoją firmę i widzisz wartość w lepszym zarządzaniu jej finansami lub zmagasz się z bieżącymi (lub powracającymi) problemami finansowymi, doradztwo finansowe dla firm może okazać się dla Ciebie strzałem w dziesiątkę.

Plona Consulting dzięki doradztwu i analizom finansowym, pomaga właścicielom małych i średnich firm zarządzać na podstawie twardych danych. Jeżeli masz pytanie na temat finansów firmy lub chcesz niezobowiązująco porozmawiać o Twoich wyzwaniach, zamów bezpłatną konsultację z naszym ekspertem. Gwarantujemy same konkrety!